11、资本资产定价模型主要应用不包括( )。

A、资产估值

B、资金成本预算

C、资源配置

D、风险估值

正确答案： D

【解析】资本资产定价模型主要应用包括资产估值、资金成本预算以及资源配置等方面。

12、基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为( )类型。

A、垂直式

B、综合式

C、不定式

D、水平式

正确答案： D

【解析】基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为水平式类型。

13、在资产组合理论中，最优证券组合的条件为()。

A、无差异曲线与有效边界相切

B、无差异曲线与有效边界相交

C、无差异曲线与有效边界平行

D、以上部不是

正确答案： A

【解析】最优证券组合是无差异曲线与有效边界相切。

14、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人登记权益，投资人在( )日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

A、 T，T+1

B、 T+1, T+2

C、 T，T+2

D、 T+1, T+3

正确答案： B

【解析】根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。(海纳从业押题http://www.hnner.com)

15、货币市场工具通常指到期日( )的短期金融工具。

A、在六个月以内

B、不足一年

C、1～2年

D、一年以上

正确答案： B

【解析】货币市场工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。

16、根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以()。

A、申购基金

B、召开持有人大会

C、赎回基金

D、买卖基金

正确答案： B

【解析】基金份额持有人可以召开持有人大会。

17、以下关于开放式基金的描述，正确的是( )。

A、开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

B、开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为

C、交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等

D、基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结

正确答案： A

【解析】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为;非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等;基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

18、确定证券投资政策涉及到()。

A、投资规模的确定

B、个别证券的选择

C、投资时机的选择

D、多元化

正确答案： A

【解析】其他三项为构建证券投资组合的内容。

19、( )是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

A、 证券投资基金法

B、 基金托管协议

C、 基金招募说明书

D、 基金合同

正确答案： D

【解析】基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

20、基金主要投资比例应符合( )。

A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B、对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券

C、法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容

D、对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%

正确答案： B

【解析】一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%;法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容;对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的40%。