11、从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于()。

A、风险承受能力较强的投资者

B、风险承受能力较弱的投资者

C、风险承受能力较稳定的投资者

D、风险承受能力较不稳定的投资者

正确答案： C

【解析】从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。

12、下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是()。

A、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似

B、相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量

C、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值

D、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现

正确答案： B

【解析】简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响;时间加权收益率考虑了分红的时间价值;时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。

13、投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括()。

A、利率风险

B、流动性风险

C、经营风险

D、汇率风险

正确答案： D

【解析】投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括：汇率风险。

14、股票价格与每股净利润的比值被称为()。

A、市盈率

B、市净率

C、净值收益率

D、净现值

正确答案： A

【解析】市盈率是股票价格与每股净利润的比值。

15、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是()。

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、主动型基金

D、指数基金

正确答案： D

【解析】指数型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的变现。

16、以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方()。

A、基金代销机构

B、基金托管人

C、基金管理公司

D、基金份额持有人

正确答案： C

【解析】基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体。

17、根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为()。

A、增长型和非增长型

B、大盘型和小盘型

C、有效型和无效型

D、积极型和消极型

正确答案： D

【解析】考察股票投资组合管理的基本策略。

18、衡量基金收益率的标准算法是()。

A、简单净值收益率

B、几何平均收益率

C、年(度)化收益率

D、时间加权收益率

正确答案： D

【解析】衡量基金收益率的标准算法是时间加权收益率。

19、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是()。

A、董事长

B、董事会

C、独立董事

D、总经理

正确答案： B

【解析】对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是董事会。

20、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有()。

A、可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销

B、基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.5%

C、基金管理公司可以进行直销

D、专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

正确答案： B

【解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25%。

1、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A、上市公司发行债券的企业

B、基金管理公司

C、中央结算公司

D、基金托管银行

正确答案： A

【解析】考察基金的税收中的所得税。

2、据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到()。

A、20%-40%

B、40%-70%

C、70%-90%

D、90%以上

正确答案： D

【解析】据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

3、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是()。

A、基金份额可以在证券交易所交易

B、封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类

C、封闭式基金份额在合同期限内固定不变

D、基金份额持有人可以申购赎回

正确答案： D

【解析】封闭式基金份额持有人不可以申购赎回。

4、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过()工作日。

A、5个

B、10个

C、15个

D、20个

正确答案： D

【解析】考察巨额赎回的处理方式。

5、在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被称为()。

A、小公司效应

B、低市盈率效应

C、日历效应

D、短期趋势

正确答案： C

【解析】这被称为日历效应。

6、如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线()。

A、水平

B、向右下方倾斜

C、向右上方倾斜

D、方向不能判断

正确答案： C

【解析】如果长期债券收益率高于短期债券，那么收益率曲线会往右上方倾斜，这是流动性偏好理论的体现。

7、如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为()。

A、16万元

B、233.28万元

C、100万元

D、171.46万元

正确答案： D

【解析】根据公式Y/(1+r)^T，其中Y表示所要求的最低价值，r表示任一特定时间的市场利率，T代表剩余时间。故应急免疫的触发点=200/(1+8%)2=171.6万元。

8、()发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。

A、威廉?夏普

B、约翰?林特耐

C、简?摩辛

D、哈理?马柯威茨

正确答案： D

【解析】哈理?马柯威茨发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。

9、证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是()。

A、中国证监会

B、持有人大会

C、主要发起人

D、基金管理公司

正确答案： A

【解析】证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是中国证监会。

10、证券投资基金会计核算的责任人为()。

A、证券结算公司

B、中国证监会

C、基金管理公司

D、证券交易所

正确答案： C

【解析】基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。